Инвестиции № 4 — мой портфель

На момент создания этой статьи мой портфель состоял из фондов и акций.

Чем больше в нём становилось акций, тем больше нарастало моё волнение. Я заходил проверять акции каждый день, мониторил события, которые негативно могли отразиться на их стоимости.

Всё это привело меня к решению продать все акции и купить на эти деньги фонды ETF компании FinEx.

Ошибки

Хорошо, что я совершал ошибки на ИИС, потому как за прибыль, полученную от продажи не нужно будет платить налог. Это неплохая площадка для тестирования своей инвестиционной цели.

Я продал акции компаний:

• Газпром (-1%),
• Детский мир (+10%),
• Turtle Beatch Corp. (+13%),
• Ptfizer (+3%),
• SPIRIT (-1%),
• American Airlines (-5%),
• United American Airlines (-3%)
• и еще парочки.

В итоге я заработал на акциях за счёт нескольких компаний, которые показали хороший рост.

Но почему я продал их? Потому что покупал не по внутреннему ощущению и после подготовки, а просто по советам.

Где-то услышал про Детский Мир — купил, прочитал мельком статью про Turtle Beatch Corp — купил.

А потом почувствовал неуверенность за эти активы, потому что я их не изучил. А это плохо, потому что если ты заранее изучил (а) бизнес в нём есть уверенность — переживать кризис проще, ты знаешь что компания справится и её активы устойчивы к перепадам.

Если же покупка была по слухам или совету — никакой уверенности нет. И будешь сидеть как на иголках во время каждого кризиса или небольшой коррекции компании.

ПОНК-стратерия

Есть такой инвестор — Алексей Чаликов. Я подписан на его блог и он посоветовал одну стратегию — ПОНК-стратегия.

1. Пойми бизнес
2. Оцени его, и
3. если он тебе Нравится,
4. Купи его и не парься

Я могу понять бизнес, он может мне понравится и я куплю его, но как оценивать бизнес?

Я пришёл к таким выводам:

1. Смотреть отношение к сотрудникам и клиентам. Чтобы понимать, токсичная ли компания или нет. Потому как токсичные компании умрут.
2. Отрасль и её будущее в целом. Будут ли они актуальны через 5−10−20−30 лет.
3. Как компания адаптируется к своему времени. Стоит на месте, придумывает новые пути развития, деградирует и держится за старое
4. Какие события влияли на котировки в прошлом.
5. Как компании справлялись и этими событиями и выходили из сложных ситуаций.
6. На основании событий, которые влияли на котировки попытаться спрогнозировать, какие события могут вызвать рост и падение в будущем, на основании планов компании. И быть к ним готовым.
7. Оценить закредитованность компании, чтобы понимать как она будет чувствовать себя во время кризисов.
8. Сколько будет продолжаться рост на текущих активах и будет ли вообще. Пример — патенты у фармакологических компаний. Или модели, которые выходят из оборота. Что-то, что может закончится и обороты упадут.

Алексей также дополнил этот список и посоветовал смотреть на компании, которые будут популярны у молодёжи. А также изучить фундаментальный и технический анализ.

В целом такая стратегия мне по душе. Она отражает то, что я покупаю не просто бумажку, а бизнес компании, я становлюсь компаньоном предприятия.

Состав моего портфеля

Большая часть средств лежит в фондах. Недавно на просадке тех. сектора купил акции Apple. По всем критериям она лично подошла мне и я решил вкладывать в этот бизнес.

Фонды

• FinEx Акции глобального рынка — 3500₽ (+4%)
• FinEx Золото — 1994₽ (+13%)
• FinEx Еврооблигации рос. компаний (USD) — 950₽ (+7%)
• FinEx Акции компаний IT-сектора США — 8700₽ (-1%)
• FinEx Акции китайских компаний — 3700₽ (-2%)
• FinEx Акции американских компаний — 9000₽ (+13%)

Акции

• Apple — 20 000₽ (-6%)

Облигации

• Новотранс выпуск 1 — 2000₽
• ОФЗ 26 233 — 987₽
• О’КЕЙ выпуск 3 — 2000₽
• ОФЗ 26 211 — 1000₽
• Самарская область выпуск 12 — 1100₽

Советую подписаться на блог Алексея, он раскрывает крутые темы не просто про покупку бумаг, а про философию инвестирования.

Ссылка на канал в телеграме — https://t.me/pulse_chaky.
Канал в дзен — https://zen.yandex.ru/id/5f29c599b0d961407f5202d8

Пару недель я зависал в чате этого канала, но постоянно себя накручивал, когда там все обсуждали как растёт тесла и эпл, а я хотел купить и не мог себе позволить по средствам. Вышел из чата и почувствовал себя спокойнее.